交行蚌埠分行荣获“蚌埠最佳财富管理银行”称号

近年来，交行蚌埠分行以“建设最佳财富管理银行”为目标，立足地方，聚焦“创造共同价值”企业使命，为客户提供专业、优质的财富管理服务，在2018年度蚌埠市民最喜爱银行评选活动中荣获“蚌埠最佳财富管理银行”称号，财富管理能力获认同。

为有效提升财富管理水平，该行在客户资产配置上，主动加强市场研判，聚焦价值创造，为优质代销类财富管理产品敞开大门，突出“顾问价值”作用，通过“一对一”的资产配置服务，为客户提供专业的交易提示，帮助客户合理规避市场风险。针对需求细分客户类型，将客户分为纯储蓄型客户、高流动性客户、追求高收益型客户、交易零售型客户等，通过分析每种类型客户的配置偏好，因地制宜推介财富管理产品，帮助客户有效提升资产价值。

在提升客户增值服务上，以财富管理方案为支撑点，契合市场需求，在持续推进品牌客户健康讲座、财富沙龙、专属服务等传统活动的同时，积极转变观念，全力打造线上线下相结合的一体化特色服务，重点推出了“财富管理”进企业、进社区，手机银行“最红星期五”“亿元抢黄金”“小小金融家”和“沃德杯广场舞大赛”等财富管理推广活动，财富管理品牌形象持续提升。

在队伍综合素养提升上，始终把“人才培养”作为队伍建设的出发点和落脚点。在财富管理团队中，主动引入退出淘汰机制，营造不进则退的危机意识；强调合格客户经理概念，注重提升员工综合素养，倒逼客户经理加强自主学习，考取相关资格证书，截至目前，该行已实现全员持证上岗，其中有7人持有AFP证书，4人持有CFP证书；同时利用专题培训、以会代训等方式，进一步提升财富管理团队综合素养。

下一步，交行蚌埠分行将继续围绕“建最佳财富管理银行”，坚持一张蓝图绘到底，加快服务提升，加强资源整合，加深渠道转型，力争为蚌埠广大客户提供更多、更好的财富管理和价值创造服务。