工行池州分行布置学习加强 单位银行结算账户开户审核的风险提示

为增强员工风险防范意识，杜绝日常工作中的麻痹思想，实现警钟长鸣，工行池州分行认真布置学习加强单位银行结算账户开户审核的风险提示，旨在通过学习分析查找本行账户管理中存在的漏洞和薄弱环节，并采取有效措施防范类似的业务风险发生。

一是要坚持审慎经营理念，坚持业务发展与风险管理相适应，持续推进银行结算账户精细化管理。督导网点在业务受理环节，严格按照制度要求，做好开户资料的审核和尽调调查工作，严禁制度执行走过场，严把源头风险。     

二是要加强对异常行为客户的重点关注，对多人陪同开户、法人身份与信息不对称、回避客户身份调查或者有明显其他异常行为的，要保持足够的警惕性，审核识别客户，防范形成业务风险。

三是要加强柜面人员客户身份识别技能的业务培训，指导其综合应用联网核查、仪器鉴别、信息核实、询问沟通等手段，不断提高其风险识别能力,有效提升开户质量管理水平。