中信银行股份有限公司合肥分行存在多项违法 被罚187万元

根据人民银行合肥中心支行辖内行政处罚信息显示，中信银行股份有限公司合肥分行存在多项违法违规事实，被罚187万元。

违法违规事实如下：

1、个人银行账户开立未备案；

2、个人银行账户开立迟备案；

3、未按规定收缴假币；

4、发生假币误收；

5、账户使用不规范；

6、未按规定开展持续的客户身份识别；

7、未按规定开展高风险客户尽职调查工作；

8、未建立以分级授权为核心的消费者金融信息使用管理制度；

9、漏报投诉数据；

10、迟报投诉数据；

11、未按要求对金融消费者投诉进行正确分类；

12、收到中国人民银行分支机构转交的投诉后，未按要求反馈投诉处理情况；

13、收到中国人民银行分支机构转交的投诉后，未在规定期限内答复投诉人。

中国人民银行合肥中心支行对中信银行合肥分行予以警告并罚款187万元。

除以上处罚外，中信银行合肥政务区支行行长廖关文对“发生假币误收”这一违规行为负直接责任；予以警告被罚款5万元；

中信银行合肥分行零售银行部副总经理张宏对“未按规定对7户自然人客户开展持续客户身份识别、未按规定对2户高风险自然人客户采取强化尽职调查”这些违规行为负直接责任；被罚款1.9万元；

中信银行合肥分行公司银行部总经理张金山对“未按规定对3户非自然人客户开展持续客户身份识别、未按规定对2户高风险非自然人客户采取强化尽职调查”这些违规行为负直接责任；被罚款1.15万元。

来源：国家金融监督管理总局安徽监管局