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马鞍山:盘活“钱袋子” 筑牢“蓄水池”


来源:皖江在线

为做好马钢集团主要成员单位新年资金预算,提高资金利用效率,实现综合效益最大化,马钢财务公司将全力盘活“钱袋子”,筑牢“蓄水池”,力争全年吸收存款日均余额50 亿元,信贷资产日均余额47 亿元,实现综合效益2.116亿元。

原标题:盘活“钱袋子”  筑牢“蓄水池”

为做好马钢集团主要成员单位新年资金预算,提高资金利用效率,实现综合效益最大化,马钢财务公司将全力盘活“钱袋子”,筑牢“蓄水池”,力争全年吸收存款日均余额50 亿元,信贷资产日均余额47 亿元,实现综合效益2.116亿元。

加强资金预算管理。该公司计划将票据信息纳入资金预算管理,提升全集团资金集约化管理水平;将加强与银行合作,发挥票据集中的优势,开展票据池质押融资业务,减少外部银行保证金,提高资金归集度,确保全口径资金集中度提升到50%。

提高资金运营效率。该公司将通过做细资金预算,合理配置金融资产。在保证流动性的前提下,实行效益优先原则,加大信贷资产投放力度,努力提高日均存贷比;深入银行间、债券市场分析,合理配置低风险投资资产和同业存款,提高备付资金的收益率。

提升信贷服务水平。该公司在满足成员单位信贷需求的前提下,将加强与成员单位合作,在服务中创造经营业绩;在销售公司协助下,开展账户监管模式下的买方信贷业务;通过交叉销售提高马钢综合销售利润率。预计2016 年为下游经销商提供1亿元资金,增强经销商与马钢合作的信心。

推动利润新增长。积极推进债券市场准入备案,研究理财业务、债券投资业务、跨境人民币和跨境外汇业务的盈利模式、运营经验和风险控制,计划开展较低风险的投资业务日均7亿元;进一步拓宽金融服务功能,有效利用境外资金,提高资金运营。

确保公司平稳经营。关注利率市场化进程,研究贷款利率差异化定价,根据成员单位风险评级、担保条件、贷款期限及综合贡献度等因素,确定利率浮动区间,实施财务公司差别贷款利率;贯彻营改增方案实施,确保财务公司税收改革平稳过渡。

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[责任编辑:胡泓炜]

标签:蓄水池 钱袋子 马钢

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