上周金融领域合计罚近7175万元 安徽共开17张罚单
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上周金融领域合计罚近7175万元 安徽共开17张罚单

临近春节,金融监管处罚力度有所减轻。21世纪资管研究院根据企业预警通数据以及公开数据统计显示,上周(1月15日-1月21日)金融监管领域共开出378张罚单,合计罚7174.96万元,发文单位包括央行、银保监会、证监会、交易所、外管局、交易商协会,其中银保监会及派出机构开171张罚单,合计处罚金额2673.9万元;央行及派出机构开48张罚单,合计处罚金额1566.04万元,证监会及派出机构开71张罚单,处罚金额为1923万元。

从被处罚主体看,银行上周共收155张罚单,合计金额为3859.84万元;保险机构合计收36张罚单,合计被罚款333.4万;证券业(含证券/基金/基金/资管等,下同)及证券发行人合计收147张罚单,合计被处罚1923万元。

上周大同银保监分局开罚单最多

从罚单地区分布来看(以地方监管部门来统计),上周大同银保监分局开出的罚单最多,共开21张罚单。其次是安徽银保监分局,共开17张罚单,排第三的是漳州银保监分局和浙江证监局,均开12张罚单。

从不同处理机关开出的处罚金额来看,上周央行崇左市中心支行处罚力度是最大的,合计罚1179.5万元;其次是国家外汇管理局泰州市中心支局,合计罚993.02万元。

从不同处罚主体罚单数量来看,上周银行领罚单数量最多,共领155张罚单,其次是发行人,领141张罚单,保险机构领36张罚单罚排第三。处罚金额方面,银行以3859.84万元的处罚金额同样排第一,发行人以1923万元的处罚金额排第二,企业以1053.72万元的处罚金额排第三。

上周银行被采取最多的监管处罚措施依旧为罚款,共有70张罚单,其次是警告,有40张罚单。罚款、警告的罚单数量排第三,有31张罚单。

上周发行人被采取最多的处罚措施为监管关注,其次是警示,第三是罚款、警告,罚单数量分别为48、27、16。

银行处罚最多的为未依法履行职责

在违规原因方面,上周银行业被处罚最多的为未依法履行职责,被处罚较多的违规行为有贷款三查不尽职/不到位、贷后管理不到位,导致贷款资金被挪用于购房或者用于第三人,还有的贷前调查不尽职、违规发放无真实用途贷款,授信业务不审慎/超比例、贷款管理不审慎、关联交易管理不规范的处罚也不少。

其中宣城皖南农村商业银行更是发生了内部员工伙同他人骗取贷款的严重案件,中国银保监会宣城监管分局认为其内控管理缺失,导致案件发生,严重违反审慎经营规则,对宣城皖南农村商业银行处以罚款30万,相关责任人也一并被处罚。先后担任宣城皖南农商行寒亭支行行长的潘为民、周军勤负直接责任被警告处罚,时任宣城皖南农商行副行长周龙龙负有管理责任也被警告处罚。

上周罚单数量第二多的违规原因为违反反洗钱法,处罚较多的具体案由有未按规定履行客户身份识别义务、未按规定保存客户身份资料等。上周罚单数第三多的违规原因为违规经营,包括信贷资金未按合同约定金额使用、违规发放贷款、违规开展衍生品交易、单一客户风险暴露超比例、违规向内部员工发放借名贷款等。 中国银行股份有限公司石河子市分行甚至还非法冻结个人存款账户,被中国银行保险监督管理委员会石河子监管分局处罚款15万。 张骞煜在担任中国银行股份有限公司石河子市分行副行长期间,对非法冻结个人存款账户的违法违规行为负有领导责任,被处以警告处罚。

上周证券业及发行人被处罚最多的案由依然为未依法履行职责,有80张罚单,包括未按规定及时/准确披露关联交易\财报虚假记载、未披露公司重要事项等违规行为,处罚案例方面,金正大、亚太药业因财务造假被处罚,其中金正大通过虚构贸易业务虚增收入利润,部分资产、负债科目存在虚假记载,亚太药业2017年、2018年年度报告均存在虚假记载。

上周还有一些券商、期货公司出现员工未依法履行职责的违规行为,比如王钰在恒泰证券大连星河二街证券营业部(原大连西南路证券营业部)及原大连会展路证券营业部担任负责人期间存在从事其他经营性活动的行为,被大连证监局出具警示函;收受投资者礼金也会被处罚,申万宏源证券有限公司南宁长湖路证券营业部秦婧因向某投资者提供证券投资建议时无合理依据且未提示投资风险,以及收受某投资者提供的礼金而被出具警示函。未及时披露公司重大事件为罚单数量第二多的处罚案由,包括未按规定披露减持计划,未按规定披露关联交易、签订重大合同信息披露不及时、未及时披露5%以上股份被司法拍卖情况、未及时披露涉诉事项等。

上周农业银行被罚最狠,连续两周罚单数量最多

从银行机构处罚排名来看,继上一周领最多罚单后,上周农业银行罚单数量依然领先,上周共收到14张罚单。上周罚单数量第二多的为中国邮政储蓄银行,上周收10张罚单,光大银行上周收到8张罚单排第三。

若以罚款金额来排序,上周合计罚款金额最多的同样为农业银行,上周合计被罚款1366.5万元,浦发银行合计被罚330万排第二。贵州银行合计被罚款185万排第三。

农业银行不但罚单数量、合计处罚金额均最多,上周最大一单罚单被处罚对象也是农业银行,为上周被罚最狠的机构之一。农业银行崇左分行因未落实个人银行账户实名制管理规定、违规使用个人金融信息、未严格落实银行账户风险监测要求、未按规定完整保存客户身份资料被央行崇左市中心支行罚款1142.5万元。

江苏江港新材料科技发展有限公司因擅自改变结汇资金用途被国家外汇管理局泰州市中心支局罚款993.0201万元,为上周第二大罚单。天健会计师事务所(特殊普通合伙)因涉亚太药业财务造假被浙江证监局责令改正,没收业务收入155万元,并处以310万元罚款,天健会计师事务所(特殊普通合伙)为亚太药业2017年、2018年财务报表提供审计服务,而亚太药业被查出2017年、2018年年度报告存在虚假记载。

同样因此被重罚的还有安信证券,1月19日浙江证监局8张罚单齐发,重罚安信证券及7名相关人员,其中2名保代戴铭川、叶清文被认定为不适当人选, 2年内不得从事保荐业务相关职务。浙江证监局要求安信证券免除2人相关职务。安信证券时任投行业务部门负责人李泽业、时任分管投行业务的副总经理秦冲、项目内核负责人陈永东、项目质控部门负责人王时中被出具警示函。

浙江证监局指出,安信证券在开展浙江亚太药业股份有限公司(以下简称亚太药业)2015年重大资产购买项目、2019年公开发行可转换公司债券项目中未勤勉尽责,未能对亚太药业信息披露文件的真实性、准确性进行充分核查和验证,尽职调查不充分,未按规定履行持续督导义务,内部质量控制不完善。