招商银行淮北分行依托“极致服务”体系守护群众资金安全

近年来，电信网络诈骗手段迭代升级、隐蔽性持续增强，老年群体风险辨识能力相对薄弱，极易成为不法分子重点侵害对象。招商银行淮北分行主动扛起金融社会责任，依托“极致服务”体系，不断强化柜面前端风控、深化警银联动协作，精准堵截涉诈交易，全力守护人民群众资金安全。近日，该行财富广场支行成功识破并拦截一起针对老年群体的新型电信诈骗，为客户挽回14万元经济损失。

近日，一名老年客户前往招商银行淮北财富广场支行办理大额取现业务，系统同步触发受害人异常预警提示。网点柜员严格落实大额资金交易尽职调查要求，全面核实客户资金来源、支取用途及交易背景。客户称该笔资金为个人贷款放款，计划用于子女房屋装修。工作人员结合客户年龄、资金属性及交易场景综合研判，发现该说法存在明显不合理疑点，随即秉持高度职业敏锐度与风控责任心，第一时间对接96110反诈专线开展交叉核查。

经多方核实，客户子女并无装修用款需求。经查实，客户遭遇典型网络投资理财诈骗，不法分子通过网络平台诱导客户开设虚假跨境网店，以“轻松赚钱、高额返利”为噱头，持续诱导客户追加投资，并以采购大额京东卡、邮寄白银等方式实施洗钱套现，逐步引导客户借贷资金投入骗局。

得知真实情况后，网点工作人员开展温情劝阻，耐心拆解诈骗运作模式，细致讲解投资理财类诈骗作案特点及老年客群高发风险，帮助客户彻底认清骗局本质、摒弃侥幸心理。在工作人员的劝导下，客户放弃取现操作，成功保全14万元贷款资金，有效规避了重大财产损失。

此次成功阻诈，是招商银行淮北分行坚守“极致服务”、赋能金融反诈、践行惠民担当的真实写照，充分彰显了金融网点严谨专业的风险把控能力与为民服务的初心使命。下一步，招商银行淮北分行将持续织密金融反诈防护体系，持续优化大额资金核查、风险预警识别、涉诈快速处置全流程工作机制，深化常态化警银协同联动。同时精准聚焦老年等易受骗重点群体，常态化开展靶向反诈宣传教育，以扎实的风控举措、优质的“极致服务”体系筑牢辖区金融安全屏障，守护群众稳稳的幸福感与安全感。