近日，中国人民银行公示一批行政处罚信息，国投证券、东方财富证券、阳光人寿保险因违反反洗钱相关规定，同日被予以警告并处罚款，合计罚没金额超过470万元。
具体来看，国投证券因三项违法行为被警告并罚款81.8万元，涉及未按照规定开展客户尽职调查、未按照规定报告可疑交易，以及未按照规定开展洗钱风险评估或健全相应的风险管理制度。行政处罚决定书文号为银罚决字〔2026〕71号。
东方财富证券因两项违法行为被警告并罚款74万元，涉及未按照规定开展客户尽职调查、未按照规定报告可疑交易，行政处罚决定书文号为银罚决字〔2026〕72号。
阳光人寿保险因四项违法行为被警告并罚款314.4万元，涉及未按照规定开展洗钱风险评估或健全相应的风险管理制度、未按照规定开展客户尽职调查、未按照规定报告可疑交易，以及为身份不明的客户提供服务或与其进行交易，行政处罚决定书文号为银罚决字〔2026〕73号。同日，阳光人寿珠海中心支公司消费者权益保护部梁某泉因对上述第四项违法行为负有责任，被罚款0.76万元。
三份处罚决定的作出日期均为2026年6月22日，公示期限均为三年。
知名经济学家盘和林在接受极目新闻记者采访时表示，从共性原因来看，部分机构存在业务导向压过合规导向的情况，过于注重业务拓展，对合规工作的重视程度不够；同时，洗钱手法不断翻新，而风控手段未能及时跟进，在数智风控上投入的资源相对不足；此外，治理架构和治理模式也存在形式化问题，反洗钱工作容易浮于表面。
他进一步指出，当前的主要短板在于风控体系搭建不够完善，不只是制度层面，还包括人才、技术、资源等多方面没有到位，激励制度与当前合规风险也不够匹配。
针对上述罚单，记者尝试联系三家机构。国投证券官方电话多次拨打均无人接听；东方财富证券方面，记者按其要求发送采访函至董秘邮箱，截至发稿未获回复；阳光人寿官方客服则表示会将采访问题转述相关部门，截至发稿同样未有回音。
来源：极目新闻
频道推荐
