中国人民银行近日公示的行政处罚信息显示，华夏银行股份有限公司因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，被处以 120 万元罚款。该罚单文号为银罚决字〔2026〕63 号，处罚决定日期为 2026 年 6 月 3 日。
与罚单一同公示的还有四名责任人员。银罚决字〔2026〕64 号至 67 号显示，华夏银行个人业务部李某对未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被罚款 2 万元；法律合规部张某辉、零售信贷部许某棋、普惠金融部胥某国对未按规定报送大额交易报告或者可疑交易报告负有责任，分别被罚款 1 万元、2 万元、2 万元。机构与个人合计被罚 127 万元。
这已是华夏银行 2026 年以来收到的又一张监管罚单。据标点财经统计，截至 2026 年 9 月下旬，华夏银行机构年内被罚没 1127.19 万元，个人被罚款 35 万元，合计 1162.19 万元，被罚次数不下 12 次，处罚部门覆盖国家金融监督管理部门、人民银行和外汇管理部门。
10 月以来，该行再添两笔大额处罚：国家外汇管理局北京市分局 10 月 13 日作出京汇罚〔2026〕30 号处罚决定，针对未经批准擅自经营结汇、售汇业务，未对交易单证真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查，违反外汇市场交易管理规定等多项违规，对该行给予警告、罚款并没收违法所得，罚没款合计 1050.47 万元。据此测算，该行年内累计被罚没金额已超过 2300 万元。
从处罚明细看，贷款业务是违规重灾区：武汉分行因流动资金贷款贷前调查和贷后管理不尽职、交易背景不实等被罚 165 万元；福州分行因贷后管理不到位等 5 宗违规被罚 215 万元；海口分行及海口文华支行因贷款管理不尽职合计被罚 130 万元；舟山分行因项目贷款管理不审慎等被罚 115 万元；东莞分行因内控管理不到位被罚 75 万元；阜阳分行、襄阳分行则分别因贷后管理不审慎、通过续贷借新还旧延缓风险暴露被罚 30 万元。
值得注意的是，此次央行罚单聚焦反洗钱领域。在《反洗钱特别预防措施管理办法》等新规于 2026 年初施行的背景下，监管对金融机构客户身份识别、大额交易和可疑交易报告义务的检查明显趋严，华夏银行此番 "机构 + 个人" 双罚正是这一监管态势的缩影。
业绩方面，华夏银行 2026 年上半年实现营业收入 513.08 亿元，同比增长 12.71%，但归母净利润 93.65 亿元，同比下降 18.35%。罚单不断与净利下滑叠加，这家资产近 5 万亿元的股份制银行正面临合规与经营的双重考验。
来源：经理人杂志
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