近日，中国工商银行合肥幼儿师范支行来了两名客户要求办理账户解控业务。该行客服经理经查询客户银行卡明细，发现一笔8万元进账交易较为可疑。
对此，客户声称该款项系卖房的房款，并当即联系了交易对手完成了小程序核验。但银行客服经理并未因交易对手已作核实而放松警惕，而是通过系统提示的风险点做进一步核实调查。网点业务主管通过系统查询发现，该客户疑似安装了有风险的手机软件，被银行智能风控系统监测发现。于是，网点业务主管询问客户手机内是否安装了不明风险软件。客户拒绝银行工作人员查看手机，表示没有安装不法软件，同时立即操作卸载了多个手机APP，行为颇为可疑。与此同时，陪同该客户的另一位随行人员突然表现极为暴躁，声称银行无权冻结资金，要求立即解控，甚至扬言投诉要挟银行为其办理解控。面对此情况，网点工作人员并未因此退让，而是坚持按规定核实账户交易情况与可疑风险点，认为该客户存在较高风险，遂联系反诈中心核实情况。十几分钟后，反诈中心工作人员来到网点与客户核实情况。最终，在确认该笔资金无风险后，该行工作人员再次对客户进行了反诈宣传，同时在客户签署风险提示书与账户核查表后，网点对该账户进行了解控处理。
通过此次警银联动，客户深刻认识到账户往来款项的风险点，增强了保障自身资金与信息安全的意识，切实守护好群众“钱袋子”。（王鹏 何叶）
